【資産運用状況】2017年9月30日現在
こんにちは、satoshiです。
2017年9月30日現在の運用状況を公開します。
今週は給料日があったので、米株を新たに購入しました。
石油大手のエクソンモービルを6株（約6万円分）購入しました。
エクソンモービル購入分約6万円を差し引くと、この１週間で総資産は約3万円減少しました。
【資産合計】
↓ちなみに１週間前の資産状況
【保有銘柄】
↓ちなみに１週間前の保有銘柄一覧
資産の状況を見てみますと、国内株と米株は上昇していますが、中国株は下落しています。米株資産の上昇は為替が円安に振れたことが大きいですね。
さて、楽天の手数料値下げの恩恵を受けるため、6万円で石油大手のエクソンモービルを購入しました。
エクソンモービルは配当利回り3.74%の高配当銘柄です。分散投資の効果を得るため、エネルギー関連銘柄をポートフォリオに組み込みたいと考えており、今回の購入に至りました。
ただ、エクソンモービルは原油価格の影響を大きく受けるため、今後の原油価格は注視していかなければなりません。配当性向も100％を超えてきており、原油価格が回復しなければ、連続増配を維持できるかは非常に疑問です。
【書評】村上世彰の生涯投資家
こんにちは、satoshiです。
世代にもよると思いますが、投資をしている人にとっては多くの人がご存知だと思います。かつて村上ファンド代表として世間を賑わせた村上世彰氏の自叙伝です。
この本を読むまで村上さんのイメージといえば、
くらいしかありませんでした。
アマゾンでの評価が良かったので思わず購入してしましましたが、めちゃめちゃ面白かったです。
コーポレートガバナンス
村上さんが一番伝えたかったことはコーポレートガバナンス（企業統治）です。
このコーポレートガバナンスを日本に浸透させるために官僚を辞めてファンドマネージャーになったくらいですからね。
上場企業の経営者ならば、株主価値が上がるような経営を行わなければならない。買収対策として企業間での株の持ち合い、用途が明確でない内部留保を溜め込むような会社はMBOなどで上場廃止とすべきである。
まさに仰る通りと思いました。投資家よりむしろ経営者こそこの本を読んでもらい、何のために上場しているのか？株主と向き合った経営ができているか？しっかり考えてもらいたいと思いました。
高配当米国株のスクリーニング手順
こんにちは、satoshiです。
高配当利回りの米国株に投資しようと思ってもどの会社の利回りが高いのか分かりませんよね。
日本株なんかは証券会社のスクリーニングで配当利回りランキングがすぐ出せるのに外国株のスクリーニングは意外になかったりします。（私が知らないだけかも知れませんが）
そんな時に便利なサイトがありました。（もちろん無料です。）
このサイトを使えば、様々な条件でスクリーニングが出来ます。
例えば、S&P500の中で時価総額が大きく、且つ高配当な会社を知りたいとします。
この場合、IndexにS&P500、MarketCap.にMega(＄200bin and more)を選択し、Dividendをクリックします。
すると、このように表示されます。
これは、S&P500の中でMarketCap.が＄200bin以上、すなわち時価総額が2000億ドル以上の企業を配当利回り順で表示したものです。
AT&T(T)やベライゾン(VZ)が高配当であることが分かります。ヘルスケアの中ではファイザー(PFE)の利回りが高いことが分かりますね。
このように簡単にスクリーニングが可能ですので皆さんも投資の参考にされてみてはいかがでしょうか？
IPOが当たらない
こんにちは、satoshiです。
みなさんもIPO(新規公開株)はご存知だと思います。
一般的にIPOは上場後に売出価格を上回ることが多く、ブックビルディングで当選すれば高い確率で儲けることができると言われています。
過去の記事で検討しましたが、私はこのままではあと20年ほど会社を辞めることが出来ません。悠長な配当再投資戦略だけでは20年を待たずに強制リタイアになりかねません。
そこで、当選すればほぼ儲かるIPOに挑戦することにしました。
全然当たらない！
楽天証券はIPOの取扱数が少なすぎるため、新たにSBIとマネックスに講座を開きIPOに挑戦しました。
結果は下の表の通りです。
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銘柄 |
売出価格 |
初値(売出価格に対する上昇率) |
2017/9/27現在の価格(初値に対する上昇率) |
初値に対する現在の価格の上昇率 |
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（株）ＰＫＳＨＡ Ｔｅｃｈｎｏｌｏｇｙ |
落選 |
- |
2400 |
5480(128%) |
8550(256%) |
56% |
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（株）壽屋 |
落選 |
- |
2000 |
2650(33%) |
2930(47%) |
11% |
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ロードスターキャピタル（株） |
落選 |
- |
1820 |
- |
- |
- |
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（株）マネーフォワード |
落選 |
- |
1550 |
- |
- |
- |
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ウェルビー（株） |
落選 |
落選 |
2580 |
- |
- |
- |
|
大阪油化工業（株） |
落選 |
- |
1860 |
- |
- |
- |
当たらねー！
まだ、初めたばかりですが噂通り当たらないですね。
もし当選していたら？
表を見てもらえば分かりますが、PKSHA Technologyや壽屋など当選していれば上場後に初値で売却しても一瞬で大きな利益を上げることが出来ていました。
こうやって売出価格と初値を確認してしまうと本当に残念でなりません。
公開後に購入しても儲かる？
現在の株価を確認したところ、この２つの銘柄は初値で購入しても、利益が出ている事が分かりました。
当選確率の低いIPOに挑戦するだけでなく、上場後に上昇しそうな株を初値で購入する戦略もアリかも知れないですね。
この辺はもう少し検証していきたいです。
【書評】ホリエモンの多動力
こんにちは、satoshiです。
ホリエモンの多動力を読みました。
私は、ホリエモンの本が好きで、アマゾンや本屋で見つけるとついつい購入してしまいます。
この多動力も面白かったです。
電話をかけてくる人間とは仕事するな
テスラ・モーターズCEOのイーロンマスクも、とにかく集中するために電話には出ないで全てメールでやりとりしていると何かの記事で読んだことがあります。
確かに何かに集中して取り組んでいる時にかかってくる電話はウザいですよね。
しかも大抵電話してくる人は決まっていて、自分で調べればわかることや、同じような質問を何度もしてきたりします。
恥をかいた分だけ自由になれる
他の人にどう見られているか？私を含め、これを気にする人は多いと思います。
実際に、このブログを始めるまで自分の資産を公開するなんて恥ずかしい、どんな風に思われるだろうと考えておりました。
しかし、アクセス解析をしたところ、意外にも皆さんは他人の資産に興味がない人が多いことに驚きました。
それはそうですよね。「こうゆう銘柄に投資しています。資産はこれだけあります。」と言われても、「だから何？」ということですね。
私は、この手のビジネス書や自己啓発本が好きでいろいろ読んでいますが、ホリエモンの本はダントツ読みやすいです。まぁ、本人が書かずにプロが編集しているからかも知れませんが。。。
ホリエモンの本を読んだことがない人は一度読んで見ては？
アーリーリタイヤに必要な資金２
こんにちは、satoshiです。
以前、この記事でアーリーリタイヤに必要な資金を検討しました。
いろいろ検討した結果、完全リタイヤは現実的には不可能で、セミリタイヤを目標にして行こうという結論に至りました。
ちなみに、セミリタイヤでも3500万円必要です。
3500万円貯めるには
セミリタイヤに必要な3500万円貯めるためにはどうすれば良いのか？
このサイトで計算してみました。
条件１
年利率：過去のS&P500指数の実質リターンより、7%としました。
積立年数：10年で辞めたいため（本音では明日にでも辞めたい）
毎月積立額：今の家計状況では5万円が限界
積立前の元金：今の資産500万円を全て米株に切り替えるとする。
【計算結果】
合計16,594,561円（元金11,000,000＋税引後利息5,594,561）
足りねー、半分もいってない
条件２（かなり現実的プラン）
もう仕方ないですね、50歳まで働くしかないです。
現在、31歳なのであと19年です。
【計算結果】
合計34,028,355円（元金16,400,000＋税引後利息17,628,355）
退職金入れれば、楽勝で3500万超えそうですね。
あと19年か。。。そんなに今の会社で働けるのか？
もっとリスクとって年間利回り上げるか。。。悩みますね
【資産運用状況】2017年9月23日現在
こんにちは、satoshiです。
2017年9月23日現在の運用状況を公開します。
この１週間取引はしておりませんが、約8万円上昇しました。
【資産合計】
↓ちなみに１週間前の資産状況
【保有銘柄】
↓ちなみに１週間前の保有銘柄一覧
取引をしていないので、保有銘柄、数量に変化はありません。
資産の状況を見てみますと、国内株は下落していますが、米株及び中国株は上昇しています。
これは、株価自体の上昇もありますが、先週末と比較すると1円以上円安になっているので、為替の影響も大きいですね。
私の会社は25日が給料日です。前の記事でも触れましたが、楽天の米株手数料値下げが実施されますので、新たな銘柄の購入を検討しているところです。
